14:05 / 10 мая 2017

Докапитализация Запсибкомбанка

tmn_2017_1_2N1Z5168_0

Руслан Зиннуров рассказал tmn о преимуществах, которые дают клиентам увеличение объема собственных средств банка.

ДОСЬЕ


Руслан Зиннуров

вице-президент ПАО «Запсибкомбанк»

— Как и большинство экспертов, мы ожидаем стабилизации и постепенного улучшения макроэкономической ситуации в мире и ускорения восстановления отечественной экономики. Об этом уже свидетельствуют первые заметные позитивные сдвиги в динамике ряда показателей.

tmn: Запсибкомбанк стал единственным банком Тюменской области, участвующим в программе докапитализации совместно с Агентством по страхованию вкладов. Говорит ли это об особом доверии к банку со стороны государственной корпорации? Какие плюсы вы видите в механизме докапитализации через облигации федерального займа?

Руслан Зиннуров: Да, действительно в августе 2015 года Правительством Российской Федерации был утвержден перечень из десяти региональных банков для реализации государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» мер по повышению их капитализации. Перечень был подготовлен на основании информации Банка России и одобрен на заседании совета директоров Агентства. Участие в программе – это знак доверия к нам как к крупнейшему и значимому банку в Тюменской области.

Увеличение собственного капитала, прежде всего, повышает финансовую устойчивость банка, расширяет возможности бизнеса и поддерживает высокий уровень доверия клиентов. Данное участие позволяет нам укрепить статус надежного партнера и повысить эффективность деятельности банка, что является главной целью Запсибкомбанка в соответствии со Стратегией развития на 2016–2018 годы.
 

Какова прибыль банка по итогам 2016 года?

За 2016 год банк заработал 1 060 млн рублей (с учетом СПОД), что практически в два раза превышает значение чистой прибыли за 2015 год. Достичь данного результата нам позволила как слаженная и профессиональная работа всего коллектива, так и ориентированная на макроэкономическое развитие ситуации финансовая модель с учетом консервативной политики в риск-менеджменте.

Этот подход предусматривает ориентацию на залоговое кредитование, на работу с надежными и проверенными клиентами, на ограниченный объем операций на нестабильных фондовом и валютном рынках.
 

Запсибкомбанк занимает 33-е место в рейтинге надежности 100 крупнейших российских коммерческих банков по данным журнала «Профиль» на 1 октября 2016 года. В начале 2016 года журнал Forbes опубликовал рейтинг надежности 100 ведущих российских банков, в котором Запсибкомбанк занял 43-е место

Какие преимущества дает клиентам увеличение объема собственных средств банка?

Повышение капитала позволяет увеличить масштабы бизнеса и возможности эффективного развития деловых отношений с клиентами. Это выражается в росте кредитования реального сектора экономики, в частности, субъектов малого и среднего бизнеса и предприятий, осуществляющих деятельность в приоритетных отраслях экономики, а также в росте кредитования населения, в том числе ипотечного. Для этого клиентам помимо стандартных предлагается множество различных специальных программ кредитования. В условиях ужесточения конкуренции в банковском секторе максимально полное удовлетворение потребностей клиентов является одним из основных факторов удержания и расширения клиентской базы. Поэтому Запсибкомбанк развивает комплексный подход при работе с клиентами и предлагает весь перечень основных банковских услуг на современном высокотехнологичном уровне.
 

Каких еще важных показателей в рамках Стратегии 20+ удалось достичь?

Стратегия развития ПАО «Запсибкомбанк» рассчитана на три года – 2016–2018 годы, и подводить ее итоги пока рано. Так, например, с учетом главной цели Стратегии 20+, стратегический ориентир по чистой прибыли за три года составляет 4,15 млрд рублей. При вышеупомянутом размере прибыли, заработанной за первый год реализации данной стратегии, нам предстоит еще плодотворно потрудиться для достижения поставленной цели.

Помимо прибыли стоит отметить динамику чистых активов, которые за 2016 год показали рост на 11,5 млрд рублей, или на 11,3%, а их величина на 1 января 2017 года составила очередное рекордное значение для банка – 113 млрд рублей. Стратегическим ориентиром по данному показателю на конец 2018 года является величина в 130 млрд рублей. При этом банковский сектор РФ демонстрирует отрицательную динамику по активам так, за 2016 год их значение снизилось на 3,5%.
 

На сколько процентов и в реальном исчислении увеличился кредитный портфель банка по итогам года?

Совокупный кредитный портфель банка по итогам 2016 года вырос на 2 млрд рублей, или на 3%, и на 1 января 2017 года составил более 69,5 млрд рублей. Из них 25,7 млрд рублей составляют кредиты корпоративным клиентам, увеличившиеся за год на 8,6%, а 43,8 млрд рублей – кредиты физическим лицам, не показавшие значительного прироста в этом году. В то же время по банковскому сектору РФ наблюдается отрицательная динамика: за 2016 год совокупный кредитный портфель сократился на 6,9%, в том числе кредитование корпоративного сектора снизилось на 9,5%.

Одним из условий программы по повышению капитализации было наращивание на 1% в месяц ипотечного портфеля, кредитного портфеля малого и среднего бизнеса и субъектов РФ, увеличение объемов кредитования приоритетных секторов экономики или портфеля облигаций по этим направлениям. Данное условие по состоянию на 1 декабря 2016 года банком перевыполнялось на 3,6 млрд рублей.
 

СПРАВКА


Совокупный кредитный портфель банка по итогам 2016 года вырос на 2 млрд рублей, или на 3%, и на 1 января 2017 года составил более 69,5 млрд рублей. Из них 25,7 млрд рублей составляют кредиты корпоративным клиентам, увеличившиеся за год на 8,6%, а 43,8 млрд рублей – кредиты физическим лицам.
 
По состоянию на 1 января 2017 года капитал Запсибкомбанка составляет 13,9 млрд рублей, что на 1,6 млрд рублей, или на 13,2%, превышает его значение на начало 2016 года.

Каков капитал банка по состоянию на январь 2017 года? На сколько процентов и в реальном исчислении он увеличился по сравнению с 2016 годом?

По состоянию на 1 января 2017 года капитал Запсибкомбанка составляет 13,9 млрд рублей, что на 1,6 млрд рублей, или на 13,2%, превышает его значение на начало 2016 года. Помимо увеличения капитала за счет субординированного займа на сумму 0,9 млрд рублей, программой докапитализации предусмотрено обязательство по увеличению банками-участниками собственных средств (в том числе основного капитала) более чем на 50% от стоимости передаваемых ОФЗ. И уже на 1 октября 2016 года ПАО «Запсибкомбанк» выполнил эти требования за счет прибыли. Прирост капитала по банковскому сектору РФ за 11 месяцев 2016 года составил 2,5%.
 

Насколько значимы показатели Запсибкомбанка при сравнении с другими банками?

По основным показателям Запсибкомбанк является одним из крупнейших банков в Уральском регионе. Так, по данным аналитического центра «Эксперт» по состоянию на 1 октября 2016 года банк занимает 4-е место по величине капитала в рейтинге банков УФО. Также мы четвертые по размеру чистых активов. Если сравнивать в целом по России, то Запсибкомбанк выглядит намного увереннее большинства других банков: на 1 января 2017 года в рейтинге информационного агентства «Финмаркет» мы занимаем 55-е место по размеру чистых активов и 62-е по величине капитала среди 563 банков. Банк из года в год показывает стабильный рост капитала, что позволяет получать высокие оценки рейтинговых агентств и занимать высокие места в различных рейтингах. Так, Запсибкомбанк занимает 33-е место в рейтинге надежности 100 крупнейших российских коммерческих банков по данным журнала «Профиль» на 1 октября 2016 года. В начале 2016 года журнал Forbes опубликовал рейтинг надежности 100 ведущих российских банков, в котором Запсибкомбанк занял 43-е место.
 

Каков план по приросту капитала банка на 2017 год? Продолжите ли вы выполнять обязательства с опережением?

Запсибкомбанк продолжит работу по увеличению собственных средств. Планируемый прирост капитала за 2017 год должен составить не менее 0,7 млрд рублей. Таким образом, к 1 января 2018 года капитал банка должен составить 14,6 млрд рублей.

В дальнейшем планируется продолжение выполнения обязательства по приросту на 1% в месяц ипотечного портфеля, кредитного портфеля МСБ и субъектов РФ, а также объемов кредитования приоритетных секторов экономики или портфеля облигаций по данным направлениям. Данный прирост предусмотрен финансовой моделью банка на 2017 год.
 

Запсибкомбанк продолжит работу по увеличению собственных средств. Планируемый прирост капитала за 2017 год должен составить не менее 0,7 млрд рублей. Таким образом, к 1 января 2018 года капитал банка должен составить 14,6 млрд рублей

Что ждет российскую экономику в 2017 году?

Как и большинство экспертов, мы ожидаем стабилизации и постепенного улучшения макроэкономической ситуации в мире и ускорения восстановления отечественной экономики. Об этом уже свидетельствуют первые заметные позитивные сдвиги в динамике ряда показателей. Так, 2016 год завершился с положительными тенденциями к возобновлению роста ВВП и инвестиций в промышленное производство, заметно снизилась инфляция, произошла стабилизация цен на нефть и курса рубля. В 2017 году по прогнозам ожидается дальнейшее улучшение значений по данным показателям, что должно способствовать смягчению денежно-кредитной политики регулятора. Банк России планирует постепенно снижать ключевую ставку, это в свою очередь положительно отразится на объемах кредитования и темпах восстановления экономической активности.

Конечно, во многом развитие российской экономики в 2017 году будет определяться внешними факторами: геополитической обстановкой вокруг РФ и конъюнктурой мировых рынков. Поэтому мы намерены и дальше регулярно проводить мониторинг внешней среды и готовы оперативно реагировать как на отрицательные, так и на положительные изменения.
 

Каковы прогнозы Тюменской области на российской экономической арене?

Тюменская область традиционно по темпам развития опережает большинство остальных регионов России. Так, при отрицательных темпах роста экономики России в 2015 году (спад ВВП 3%) прирост ВРП Тюменской области составил 2,4%. По многим показателям Тюменская область также опережает среднероссийские уровни, например, прирост индекса промышленного производства в 2016 году составил 2,1%, в то время как в целом по России промпроизводство выросло лишь на 1,1%. Во многом этому способствовал рост инвестиционной активности в нашем регионе в последние несколько лет. В 2016 году в рейтинге инвестиционной привлекательности Агентства Стратегических инициатив Тюменская область заняла 5-е место среди 85 регионов России. Правительством области запланировано дальнейшее привлечение инвестиций в наш регион, что будет способствовать развитию целого ряда отраслей экономики, росту потребительского спроса и росту ВРП. Всё это в свою очередь положительно отразится на росте благосостояния граждан данного региона. Поэтому Запсибкомбанк видит Тюменскую область основным регионом своего развития.
 


*источник: журнал tmn №31 (декабрь 2016–февраль 2017)


Текст и фото предоставлены
пресс-службой ПАО «Запсибкомбанк»

лицензия банка № 918 от 14.07.2015 года

Loading...